| 1. | 首次光臨的顧客：歹徒通常會在新特約商店裡犯案 |
| 2. | 超乎平常的大額訂購：由於偽冒交易的信用卡效期有限，歹徒因而將消費額擴至最大
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| 3. | 訂單中包含許多相同的商品：歹徒透過購買大量相同的商品，賺取暴利 |
| 4. | 訂單中包含高價商品：這些商品的轉售價格比較高，同樣能令歹徒賺取暴利 |
| 5. | 要求盡快甚至連夜送貨：歹徒務求騙取的商品盡快到手，隨即轉售，因此願意付出額外的送貨費用 |
| 6. | 使用相似的卡號進行交易：若卡號是利用網路軟體(例如CreditMaster)產生時，這項特徵特別有助判別是否為偽冒交易 |
| 7. | 在交易中使用不同的信用卡，但商品全都寄往同一個地址：可能涉及使用特殊軟體產生的卡號，甚至是一批偷來的信用卡 |
| 8. | 使用同一張信用卡，在短時間內進行多次交易：歹徒可能盤算在信用卡帳戶被關閉前，購買最多的商品 |
| 9. | 使用同一張或類似的信用卡，採用同一個帳單地址，但卻將商品寄往不同的郵寄地址：可能代表有不只一名歹徒犯案，而是有組織的詐騙集團 |
| 10. | 進行網上交易時，來自單一IP (網際網路協定)位址的顧客卻使用多張信用卡：若同時使用超過兩至三張信用卡，即能肯定是有計劃的詐騙行為 |
| 11. | 訂單來自免費提供服務的網址: 這些網路郵件服務與顧客付帳並無任何關連，而且無法查核或證實合法持卡人是否曾啟動有關電子郵件信箱 |
